13주 현금흐름 예측 엑셀 템플릿

모든 주 날짜는 이전 주에 7일을 더한 값이라 Start Here의 날짜 하나만 바꾸면 예측 전체가 이동해요.

부분별 설명

C5

Start Here B6에서 연결된 1주차 날짜.

+7

7일 뒤. 엑셀은 날짜를 일 단위 숫자로 저장하므로 7을 더하면 한 주가 더해져요.

예시 데이터로 보면: C5 = 2026년 11월 2일 → D5 결과 2026년 11월 9일

어떻게 쓰이나: 5행이 모든 열의 제목이 되고, Actuals 탭이 주 번호로 이 날짜를 찾아요.

바꾸는 방법: 2주 단위 예측이라면 +7을 +14로 바꾸고 머리글을 고치세요.

각 주는 이전 주의 기말 잔액으로 시작해요. 1주차만 예외로 Start Here의 기초 은행 잔액에 연결돼요.

부분별 설명

C31

이전 열의 기말 잔액(31행). 상대 참조라서 오른쪽으로 복사하면 각 주가 바로 왼쪽 열을 가리켜요.

예시 데이터로 보면: C31 = 101,000 → D6 결과 101,000

어떻게 쓰이나: 31행(기말 잔액)이 이 행에 의존하고, 이 행은 이전 기말 잔액에 의존해요. 이 연결이 모델의 핵심이에요.

바꾸는 방법: 바꿀 것 없음. 주 열을 삽입하면 연결이 끊기지 않도록 이 수식을 복사해 넣으세요.

한 주의 수입 항목 6개를 더해요. 같은 수식이 지출 항목 아래(28행, 18–27행 합계)와 13주 합계인 P열에도 있어요.

부분별 설명

C9:C14

이 주의 수입 행. 빈 셀은 0으로 계산되니 여분 행이 있어도 괜찮아요.

예시 데이터로 보면: C9 = 52,000, C10 = 9,000, C11 = 0, C12 = 0 → C15 결과 61,000

어떻게 쓰이나: 순현금흐름(30행)이 여기서 지출 합계를 빼요.

바꾸는 방법: 14행 아래에 수입 행을 추가하면 15행의 모든 열에서 범위를 넓히세요(예: C9:C16).

그 주의 수입에서 지출을 뺀 값. 음수면 그 주에 현금이 줄었다는 뜻이에요.

부분별 설명

C15

주 수입 합계.

C28

주 지출 합계.

예시 데이터로 보면: C15 = 61,000, C28 = 45,000 → C30 결과 16,000

어떻게 쓰이나: 31행에서 기초 잔액에 더해져요. Start Here B17이 이 행의 평균을 내요.

바꾸는 방법: 바꿀 것 없음.

기초 잔액 더하기 순현금흐름. 이 예측표가 만들어 내는 바로 그 숫자예요.

부분별 설명

C6

주 기초 잔액.

C30

주 순현금흐름.

예시 데이터로 보면: C6 = 85,000, C30 = 16,000 → C31 결과 101,000

어떻게 쓰이나: 다음 주 기초 잔액, 여유분 행, 상태 행, 차트, Start Here 지표로 이어져요.

바꾸는 방법: 바꿀 것 없음.

기말 잔액을 기준과 비교해 경고 문구를 쓰고, 조건부 서식이 빨갛게 칠해요.

부분별 설명

C31<C32

검사: 기말 잔액이 기준보다 낮은가? 32행은 같은 시트에서 비교가 보이도록 Start Here B8을 복사한 기준이에요.

"Below buffer"

검사가 참일 때 표시.

"OK"

그 외.

예시 데이터로 보면: C31 = 101,000, C32 = 50,000 → C34 결과 OK

어떻게 쓰이나: Start Here B16이 이 검사에 걸리는 주를 세요(COUNTIF로 잔액을 직접 세요).

바꾸는 방법: 더 일찍 경고하려면 C32*1.1처럼 10% 여유를 두고 비교하세요.

기말 잔액 행에서 가장 작은 값. 앞으로 13주 중 가장 빠듯한 지점이에요.

부분별 설명

Forecast!$C$31:$O$31

13개의 기말 잔액. 이 수식은 복사되지 않고 절대 움직이면 안 되므로 절대 참조예요.

예시 데이터로 보면: B14 결과 90,500

어떻게 쓰이나: B15가 어느 주인지 찾아요.

바꾸는 방법: 바꿀 것 없음.

31행에서 최저 잔액의 위치를 찾고 4행의 해당 머리글을 돌려줘요.

부분별 설명

MATCH(B14, Forecast!$C$31:$O$31, 0)

13주 안에서 최저 잔액의 위치(1–13). 0은 정확히 일치를 뜻해요.

INDEX(Forecast!$C$4:$O$4, …)

그 위치의 주 라벨, 예를 들어 "Week 2"를 돌려줘요.

예시 데이터로 보면: B14 = 90,500 → B15 결과 Week 2

어떻게 쓰이나: B14와 함께 읽으세요. 대비해야 할 주예요.

바꾸는 방법: 라벨 대신 날짜를 보이려면 INDEX가 5행(Forecast!$C$5:$O$5)을 가리키게 하고 셀을 날짜 서식으로 바꾸세요.

기준보다 낮은 기말 잔액을 세요.

부분별 설명

Forecast!$C$31:$O$31

13개의 기말 잔액.

"<"&B8

조건을 텍스트로 만들어요. 부등호와 기준값을 이어 붙여 "<50000"처럼 읽혀요.

예시 데이터로 보면: B8 = 50,000 → B16 결과 0

어떻게 쓰이나: Checks 탭은 이 값이 0이기를 기대해요.

바꾸는 방법: 바꿀 것 없음. 대신 B8의 기준을 고치세요.

A열의 주 번호에 해당하는 예측 합계를 찾아요. 그래서 예측이 바뀌어도 Actuals 탭을 고칠 필요가 없어요. B, F, I열도 Forecast 탭의 5, 28, 31행에 같은 방식을 써요.

부분별 설명

Forecast!$C$15:$O$15

수입 합계 행, 13칸.

A5

주 번호. 그 행에서의 위치로 쓰여요.

예시 데이터로 보면: A5 = 1 → C5 결과 61,000

어떻게 쓰이나: E열의 차이가 이 값과 D열에 입력한 실적을 비교해요.

바꾸는 방법: 바꿀 것 없음.

실적에서 예측을 뺀 값. 실적을 입력하기 전에는 비워 둬요. H열은 지출에 대해 반대로(예측 − 실적) 빼기 때문에 두 열 모두 양수가 좋은 소식이에요.

부분별 설명

D5=""

실적이 아직 비어 있나? 그렇다면 오해를 부르는 음수 대신 아무것도 표시하지 않아요.

D5-C5

실제 수입 − 예측 수입.

예시 데이터로 보면: C5 = 61,000, D5 = 62,400 → E5 결과 1,400

어떻게 쓰이나: 19행이 실적이 있는 주의 차이를 합계해요.

바꾸는 방법: 바꿀 것 없음.

실적이 입력된 주에 대해서만 예측을 더해 누적 비교가 같은 기준이 되게 해요.

부분별 설명

D5:D17

실제 수입 열. 조건 범위로 쓰여요.

"<>"

"비어 있지 않음"이라는 뜻.

C5:C17

조건을 만족할 때 더해지는 예측 값.

예시 데이터로 보면: C19 결과 204,200

어떻게 쓰이나: E19가 실적 합계와 비교해요.

바꾸는 방법: 바꿀 것 없음.

WEEKDAY의 두 번째 인수 2는 월요일을 1로 세기 때문에 검사가 단순히 "1과 같은가"예요.

부분별 설명

WEEKDAY('Start Here'!$B$6, 2)

요일. 월요일 = 1 … 일요일 = 7.

"OK" / "Review"

조건부 서식이 초록 또는 빨강으로 칠하는 단어.

예시 데이터로 보면: B5 결과 OK

어떻게 쓰이나: 주 중간에 시작하는 예측은 급여와 임대료가 엉뚱한 열에 들어가요.

바꾸는 방법: 주가 다른 요일에 시작하면 =1을 그 요일 번호로 바꾸세요.

실적 개수와 첫 빈칸의 위치를 비교해요. 같으면 순서대로 입력된 거예요.

부분별 설명

COUNT(Actuals!$D$5:$D$17)

실적이 있는 주의 수.

MATCH(TRUE, INDEX(Actuals!$D$5:$D$17="", 0), 0)-1

첫 빈칸 위치 − 1, 즉 첫 빈칸 앞에 채워진 주의 수. INDEX(…, 0)은 배열 입력 없이 범위 전체에 비교를 적용해요.

IFERROR(…, 13)

빈칸이 없으면 모든 주가 채워진 것이므로 13을 써요.

예시 데이터로 보면: B10 결과 OK

어떻게 쓰이나: 빈칸은 보통 한 주를 건너뛰었다는 뜻이에요.

바꾸는 방법: 바꿀 것 없음.